ХанаБанк с помощью собственной системы обнаружения аномальных операций (FDS) пресек новую схему мошенничества на сумму около 185 миллиардов вон. Обман был связан с проектом KReSIM, который обещал высокий доход от инвестиций в продажу eSIM иностранным туристам, но затем выплаты прекращались, как сообщает hankyung.com.
Эта схема сочетала элементы Понзи и многоуровневого маркетинга, затронув около 20–30 тысяч инвесторов по всей стране. С февраля 2026 года банк отслеживает подозрительные транзакции с учётом специфики KReSIM. При попытках перевода с клиентских счетов средства блокируются, а при необходимости ограничивается доступ к мобильному банкингу, предотвращая дальнейшие потери 🚫.
Клиентов информируют через мгновенные сообщения в KakaoTalk и консультируют по телефону о рисках. При высокой вероятности мошенничества банк направляет пострадавших к правоохранительным органам.
Представители ХанаБанка отмечают, что раннее выявление и блокировка мошеннических операций важнее последующих возмещений, так как злоумышленники применяют всё более изощрённые методы. Этот кейс подчёркивает значение современных технологий в обеспечении финансовой безопасности Южной Кореи 💡.
